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2018年10月22日-24日，由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會承辦的國際投資基金業(yè)協(xié)會（IIFA）2018年年會在北京舉行。

在“投資者保護和投資者適當性制度”主題中提到，投資者對于基金產(chǎn)品的復雜性及透明度的關(guān)注越來越高，各國各地區(qū)監(jiān)管者都在采取行動消除利益沖突，提高信息披露程度，保證投資者利益永遠優(yōu)先。各機構(gòu)還需進一步開展產(chǎn)品創(chuàng)新，更好地分散和控制投資風險。

在投資活動中，投資風險無處不在，產(chǎn)生原因不外乎以下兩個方面：外部環(huán)境的綜合作用和內(nèi)部決策管理的影響。

作為公募基金，盡力做好的內(nèi)部決策流程才能真正達到保護投資者的目的。

(一) 如何管理風險？

無論開展哪項業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)都面臨全新的風險，即通過金融資產(chǎn)的交易主動承擔了風險，這些風險千差萬別，所以風險的管理越來越受到金融機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)的重視。

通常金融機構(gòu)通過三個步驟，即風險識別、風險度量、風險對沖對承擔的風險進行管理。本文主要闡述第一個步驟，基金公司是如何對金融業(yè)務(wù)進行風險識別的。

(二) 如何識別

風險識別，是指識別出金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)后所面臨的各類風險，不同類型的風險在性質(zhì)上存在較大的差異，金融機構(gòu)需要根據(jù)各類風險的不同性質(zhì)，設(shè)計并實施有針對性的風險管理制度和策略。

基金公司金融業(yè)務(wù)中的風險識別可以從三個層面上進行，分別是產(chǎn)品層面、部門層面和公司層面。

風險的識別流程大致如下：

(三) 總結(jié)

隨著金融風險的不斷暴露，公募基金產(chǎn)品的凈值不免因此波動，投資者的信心也受到了影響。而通過上述三個層面進行風險識別，基金公司對自身的情況基本上可以說了如指掌了，接下來就可以對風險進行度量，從而制定出對沖風險的策略，保護投資者的利益。