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疫情期間，不僅要防病毒也要防洗錢。2020年3月5日，中國(guó)人民銀行福州中心支行發(fā)布新罰單，福州當(dāng)?shù)?7家機(jī)構(gòu)因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)被處罰，處罰金額49萬元到20萬元不等，17家機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人同時(shí)被罰的罰金金額為4萬元到1萬元不等。
洗錢往往與犯罪活動(dòng)聯(lián)系在一起，反洗錢不僅僅是金融機(jī)構(gòu)的事情，作為個(gè)人，在生活中也需要留個(gè)心眼，從多方注意，不給犯罪分子提供洗錢便利。
首先要遠(yuǎn)離地下錢莊。個(gè)人選擇金融機(jī)構(gòu)時(shí)一定要遠(yuǎn)離地下錢莊，選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。地下錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害，而且無法保障客戶資金和財(cái)產(chǎn)的安全。
其次要主動(dòng)配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別。個(gè)人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要帶好有效身份證件。有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購(gòu)買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)： 1.出示有效身份證件或者其他身份證明文件； 2.如實(shí)填寫您的身份信息； 3.配合金融機(jī)構(gòu)通過現(xiàn)場(chǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；4.回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問。
遇到身份證件到期更換的，應(yīng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù)，對(duì)于身份證件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新。超過合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
第三，個(gè)人不要出租或出借自己的身份證件。出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：首先，他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，比如完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)，這將讓您可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”，此外您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑，.個(gè)人的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。
第四，千萬不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾。賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
最后，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。